おはようございます！
ケンです。
今日は僕が購入している投資信託のお話をしたいと思います。
投資を始めようと思ったときに、初心者はまず投資信託から始めてみるのがおすすめですよー！
というお話しを以前の記事でさせてもらいました。
もしそちらをまだ見られていない方は、【第２２回】投資信託をおすすめする理由をぜひ(^^)
それを読んで、投資信託を買ってみようかな～と思った方が初めにぶち当たるのが、
何を買ったら良いのだろう・・・？という疑問だと思います。
僕自身、独学で投資を始めたので、ネット証券会社の検索ページで探し始めたときに、
あまりにも色々な投資信託が出てきて、本当に悩んでしまったのを覚えています。
今日の記事では、そんなときの参考になればと思い、僕自身が購入している投資信託をご紹介します！
【注意】この記事はあくまでも参考程度にして、最終判断は自己責任でお願いします(;^ω^)
僕が持っている投資信託
まずは僕が持っている投資信託をまとめてお話しします。
ここで挙げる投資信託というのは、２０２１年２月現在で持っている投資信託になります。
持っている投資信託というだけで、全てが現在も継続して買っているという意味ではありません。
国内株式
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均）
三菱ＵＦＪ国際投信という会社が運用する国内株式が投資対象の投資信託です。
『日経平均トータルリターン・インデックス』という指数に連動することを目指した投資信託です。
※この『連動することを目指した指数』のことを『ベンチマーク』と言います。
あまり細かいことは気にせずに、日経平均と同じような値動きをする投資信託だと思ってください。
ＳＢＩ証券での信託報酬は０．１５４％以内となっています。
ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
ニッセイ アセットマネジメントという会社が運用する国内株式が投資対象の投資信託です。
『ＴＯＰＩＸ』という指数に連動することを目指した投資信託になります。
ＴＯＰＩＸ（トピックス）というのは何となく聞いたことがある人も多いかもしれませんね！
ＴＯＰＩＸとは『東証株価指数』のことですが、東京証券取引所１部に上場している会社の
時価総額を基準に算出されるものになります。
ＳＢＩ証券での信託報酬は０．１５４％以内となっています。
外国株式
ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
ＳＢＩアセットマネジメントという会社が運用する米国株式が投資対象の投資信託です。
『Ｓ＆Ｐ５００株価指数』という指数に連動することを目指した投資信託になります。
僕がそうでだったのですが、投資を始めたばかりだとＳ＆Ｐ５００というものを
あまり聞いたことないかもしれませんが、今後よく耳にすると思うので、簡単に説明すると、
アメリカの証券取引所に上場している代表的な５００銘柄の株価を浮動株調整後の時価総額比率で
加重平均して数値化したものです。・・・難しいので覚えなくて大丈夫です(笑)
簡単に言うと、アメリカ最強の大企業５００社で構成された株価指数だと思ってください。
ＳＢＩ証券での信託報酬は０．０９３８％程度となっています。（めちゃ安い！！(；ﾟДﾟ)）
この投資信託の注意点としては、販売している会社が少ないことです。
ＳＢＩ証券であれば当然取り扱っていますが、みなさんが選択する可能性が高い証券会社の１つである、
楽天証券では取り扱いがありません。（２０２１年2月現在）
信託報酬が最安という魅力のある投資信託ですので、ご注意ください！
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
三菱ＵＦＪ国際投信という会社が運用する米国株式が投資対象の投資信託です。
『Ｓ＆Ｐ５００株価指数』という指数に連動することを目指した投資信託になります。
ＳＢＩ証券での信託報酬は０．０９６８％以内となっています。（こちらもめちゃ安い！！(；ﾟДﾟ)）
内容的には『ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド』とほぼ同じです。
信託報酬は若干こちらの方が高いですが、もう気にならないレベルの誤差です(笑)
楽天・全米株式インデックス・ファンド
楽天投信投資顧問という会社が運用する米国株式が投資対象の投資信託です。
『CRSP USトータル・マーケット・インデックス』という指数に連動することを目指した投資信託になります。
聞き慣れない指数が出てきましたが、簡単に言うとアメリカの大小様々な企業を網羅して、
投資可能な銘柄のほぼ１００％をカバーした指数ということです。
もっと噛み砕くと、アメリカの株式市場を丸ごと購入すること、というイメージです(^^)/
ＳＢＩ証券での信託報酬は０．１６２％程度となっています。
ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＮＡＳＤＡＱ 次世代５０
大和アセットマネジメントという会社が運用する米国株式が投資対象の投資信託です。
『ＮＡＳＤＡＱ Ｑ－５０指数』がベンチマークの投資信託になります。
このベンチマークはＮＡＳＤＡＱー１００指数への組み入れが見込まれる企業のパフォーマンスを
追跡するために設計された時価総額加重型の株価指数です。（・・・？？（ ＾ω＾））
噛み砕くと、ＮＡＳＤＡＱ１００という指数の『前座』、『ユースチーム』といったところでしょうか？
そもそも『ＮＡＳＤＡＱ１００』というのは、世界最大の新興企業向け株式市場である
『ＮＡＳＤＡＱ(ナスダック)』に上場している企業の中で時価総額の大きなＴＯＰ１００社のことです。
今後のアメリカを背負って立つような将来のアップル、アマゾンの候補生たちというイメージですかね？？
ＳＢＩ証券での信託報酬は０．４９５％となっています。
ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド
ＳＢＩアセットマネジメントという会社が運用する先進国株式が投資対象の投資信託です。
『FTSEディべロップド・オールキャップ・インデックス』がベンチマークの投資信託です。
こちらも聞き慣れない指数ですが、先進国株式市場全体の動きを示す指数だと思ってください。
ＳＢＩ証券での信託報酬は０．１０２２％程度となっています。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オールカントリー）
三菱ＵＦＪ国際投信という会社が運用する全世界の株式が投資対象の投資信託です。
『MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス』がベンチマークの投資信託です。
日本を含む世界中の先進国、新興国の株式をこれ１本で丸ごと買うことが出来ます！
世界経済が成長していく限り、上がり続けることが期待できる投資信託ですね！
ＳＢＩ証券での信託報酬は０．１１４４％以内となっています。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス
三菱ＵＦＪ国際投信という会社が運用する新興国株式が投資対象の投資信託です。
『MSCIエマージング･マーケット･インデックス』がベンチマークになります。
新興国の株式市場の動きに連動する頃を目指した投資信託ですが、このベンチマークで言う新興国とは、
中国、台湾、韓国、インド、ブラジル、南アフリカ、ロシア、サウジアラビア、タイなどです。（構成比率順）
ＳＢＩ証券での信託報酬は０．１８７％以内となっています。
ひふみプラス
レオス・キャピタルワークスという会社が運用する国内外株式が投資対象の投資信託です。
ベンチマークはありません。
この投資信託は、その時々に割安と考えられる国内外の株式を保有して、長期的な資産形成を目指しています。
状況に応じて株式と現金の割合を柔軟に変化させて、効率的に資産形成していけるよう設計されています。
ここまでご紹介してきた投資信託が何かしらのベンチマークに連動するような『インデックス投資』なのに対し、
こちらのひふみプラスは『アクティブ投資』と呼ばれているものになります。
ＳＢＩ証券での信託報酬は１．０７８％以内となっています。（段違いに高い・・・！！）
以上が僕が現在保有している投資信託です！
投資信託に関してはわりとメジャーどころばかり保有していて、変わり種はありませんでしたが、
もしこれを見てくれているあなたが投資を始めようとか、始めたばかりということであれば、
このあたりから始めてみるのが良いかもしれませんね(^^)/
今回は僕が保有している投資信託をざーっとご紹介しましたが、
投資を始めよう！or最近始めた！という方の参考になっていたら嬉しいです！
ではまた次の記事でお会いしましょう！
以上、ケンでした。
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